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服务实体经济 金融租赁业需提升特色化专业化水平
2016-06-27 5711
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?? ? ? ?作为服务实体经济的中坚力量,金融租赁在相关政策的支撑与推动下得到快速发展。数据显示,截至2015年末,全国共有金融租赁企业44家,行业资产总额为1.63万亿元。其中,中信金融租赁、徽银金融租赁、苏州金融租赁、西藏金融租赁、江南金融租赁等17家企业为2015年新设,2015年年度租赁投放金额达到7108.55亿元。

? ? ? ?在经济结构转型的压力之下,金融租赁行业呈现出新?的发展特点。

? ? ? ?首先,行业发展迅速,资产规模和收入水平保持稳步增长,展现出强劲的发展活力。

其次,国际化发展提速,国际影响力逐渐提高。中国银行业协会金融租赁专业委员会副主任金淑英指出,金融租赁企业通过跨境租赁业务推动国产设备出口,飞机、船舶等设备销往国际市场;抓住国家领导人出访契机,大量采购境外飞机等高端设备,体现出租赁业务促进产业发展、服务技术升级等方面的重要作用。

? ? ? ?再次,资金来源多元化,融资渠道持续拓宽。在今年5月中旬,工银金融租赁成功发行了规模达13亿美金的144A条例债券,农银金融租赁也于近日成功发行了5亿美金s条例债券。境外发债等融资渠道的拓宽对于行业扩大规模、降低运营风险发挥着正面作用。

? ? ? ?另外,金融租赁的资产质量相对稳定,风险管控能力也在持续加强。金淑英表示,金融租赁企业风险防控意识不断增强,通过足额拨备以及加强专业化评审和风险管理等手段,有效提升了风险管控能力。

? ? ? 金融租赁行业尽管优势多、潜力足,但目前其发展也受到了内外部环境因素的影响。

一方面,在宏观经济增速放缓、经济结构调整和转型升级的形势下,企业去产能、去杠杆、去库存改革日益深入,企业经营风险增大,金融租赁企业的风控压力陡增;另一方面,随着利率市场化等金融改革的逐步深入,市场波动性也在增强。此外,在行业中机构数量迅速增长、市场参与者增多,导致市场竞争加大,市场开拓压力增加的同时,行业还面临着法律、税收、会计、监管因素的不断变化。

? ? ? ?在业务层面,中国外商投资企业协会副会长杨钢表示,租赁业务可持续发展需要注入新鲜要素,业务模式的打造是绝大多数租赁企业的关键任务。他表示,90%以上的租赁企业领导层期待改善企业的业务模式,研究确定目标市场,了解目标市场需求,设计产品、稳定渠道,创造租赁资产价值。对此,杨钢认为,管理风险是租赁企业模式打造的核心,需要围绕租赁企业的企业价值链,吸引、培养和发展合适的人才,打造以客户为导向的企业学问。

? ? ? ?谈及行业的未来发展,金淑英表示,创新发展是金融租赁行业的生命力所在,虽然各国融资租赁行业的战略定位、产品种类,因其发展条件和客观环境而不尽相同,但各国融资租赁业都有着持续创新的内在基因。

? ? ? ?她进一步表示,金融租赁行业在创新发展过程中,要把握好创新发展的根本目标和原则,“我认为金融租赁行业的创新至少要遵循四个前提:一是有利于企业服务实体经济能力的提升;二是有利于业务风险的管控;三是有利于股东和投资者利益;四是顺应金融改革的进程,做到顺势而为。”金淑英说。

? ? ? ?国内崛起的装备制造业以及“一带一路”战略,令企业有着对设备投资等方面持续且大规模的融资需求,为租赁行业开辟了较大的市场发展空间。工银租赁总裁赵桂才指出,在配合推动国家战略方面,金融租赁企业国际化大有可为,“一带一路”、“大飞机”、“海洋战略”、“国际产能合作”、中国制造“走出去”等都是金融租赁可以借力、发力之处。

? ? ? ?他强调,在当前中国经济转型升级、供给侧结构性改革阶段,尤其需要金融租赁这种贴近实体、服务实体的金融工具,需要租赁充分发挥特有的纽带作用,连接境内外市场和产业链上下游,助力国家战略实施。在推动股东战略上,还应当从实际出发,因地制宜,根据各家企业的不同情况,发挥股东在网络、客户、风险管控等业务上的比较优势,制定符合自身情况的差异化、国际化发展战略。

? ? ? ?专业化是金融租赁企业发展的根本,也是国际化发展的根基。“金融租赁在我国发展时间还不长,其中最为明显的短板是专业化、特色化不足。”赵桂才举例表示,“航空和船舶租赁,虽然大家在市场营销、融资等方面已经具备了相对成熟的经验,但由于飞机、船舶等资产生命周期较长,在资产的投资、二次及三次营销、残值处理等租赁特有的利润源挖掘方面,大家的专业化建设还有很长的路要走,需要不断夯实基础,提高专业化水平。”

? ? ? ?面对潜力巨大的航空租赁市场,各路资本争相涌入,而从业者们也面临着不少挑战。民生金融租赁企业总裁万晓芳表示,近两年来受国内外宏观经济因素影响,国内通用航空的增长速度呈现放缓趋势,但并非停滞和萎缩,而是市场需求结构发生了变化。在财税政策与软环境方面与发达市场差距较大。

? ? ? ?对此,她建议,进一步推动对设立在保税区或者自贸区内的金融租赁企业从事的跨境进出口融资租赁业务实行具有国际竞争力的所得税;投资进出口税抵免政策,参考美国投资成本税收抵免法案;针对飞机租赁的特征,对增值税、所得税等各附加税合并纳税;在出口企业退税、财政补贴等优惠政策方面,鼓励企业通过租赁来放大杠杆效益。

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来源:金融时报???

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